Poradenství v oblasti financování bydlení a osobních a firemních financí se věnujeme již od roku 2011. Díky dlouholetým zkušenostem a praxi jsme schopni navrhnout individuální řešení pro každého z vás.
Finanční služby
Bezplatná konzultace
Na našem prvním setkání vám představíme, jak pracujeme a co od nás můžete očekávat. Zároveň s vámi probereme vaše požadavky a aktuální finanční situaci a nastíníme možnosti řešení.
Revize smluv
Nechte si zkontrolovat, zda jsou vaše smlouvy aktuální a výhodné. Klientům
dokážeme ušetřit řádově desítky tisíc korun ročně.
Komplexnost a administrace
Spolupracujeme s více než desítkou finančních institucí. Zajistíme tedy objektivní srovnání vašich požadavků. Zároveň celou administraci vyřešíme u nás na pobočce.
Bezpečné financování
Navrhneme vám způsob jak bezpečně nastavit úvěr na bydlení tak, abyste i v případě výpadku příjmu či růstu úrokových sazeb byli schopni úvěr splácet.
Ochrana majetku
Ošetříme, aby pojištění vaší nemovitosti zahrnovalo veškeré potřebné krytí a nehrozilo tak podpojištění.
Investiční produkty
Pomůžeme vám zorientovat se v obrovské nabídce investičních příležitostí.
Penzijní spoření
Vybíráme nejvýkonnější penzijní produkty. Dbáme na to, abyste čerpali maximální státní podporu a využívali daňové úlevy.
Rezervy a zajištění příjmů
Probereme společně správnou výši vašich rezerv a zároveň nastavíme vhodné krytí případného výpadku příjmu.
Povinné a havarijní pojištění
Pravidelně kontrolujeme výhodnost smluv a výši splátek.
Finanční gramotnost
V rámci dlouhodobé spolupráce získáte náhled na svět financí.
Jak vypadá naše spolupráce
1. Bezplatná konzultace
Nezávazně s vámi probereme vaše finanční potřeby. Ušetříte tak čas, který byste museli věnovat zjišťování informací. Zaměříme se na všechny potřebné finanční oblasti.
2. Nastavení rozpočtu
Nastavíme spolu váš rodinný či osobní rozpočet tak, aby byl funkční.
Klademe důraz na kvalitu naší práce, proto s vámi zkonzultujeme, jak vhodně rozložit vaše příjmy (tedy kolik si kam odkládat, jakou výši rezervy mít) a zároveň jak správně hospodařit s výdaji, které již máte.
3. Revize smluv
Současně vám nabídneme revizi vašich již dříve sjednaných smluv. Zkontrolujeme jejich správné nastavení a navrhneme možné změny.
4. Návrh řešení
Na základě vámi sdělených informací, požadavků a finančních cílů vytvoříme strategii, kterou zpracujeme do konkrétního finančního plánu. Spolupracujeme s desítkami finančních společností, proto dokážeme nabídnout objektivní možnosti řešení.
5. Snadné papírování
Následně ušetříme váš čas tím, že veškeré zpracování podkladů, přípravu nových smluv či změn na stávajících smlouvách vyřešíme za vás.
Vše společně zrealizujeme na jednom místě, popřípadě online.
Kryjeme vám záda, neboť s vámi řešíme i škodné události.
6. Následná péče
Budeme vás pravidelně informovat o tom, zda jsou vaše smlouvy a jejich nastavení aktuální a zda stále odpovídají vašim potřebám. Pravidelně vám budeme přinášet přehled toho, jak rostou vaše rezervy a jak se zhodnocuje váš majetek. Finanční trh se neustále mění, s námi budete v obraze.